Neue Geldtransferregeln ab dem 1. Juni: Wie man Kontosperrungen vermeidet.

Neue Regeln zur Überwachung finanzieller Transaktionen: Was hat sich geändert?

Ab dem 1. Juni 2025 führen ukrainische Banken strengere Regeln zur Überwachung finanzieller Transaktionen ihrer Kunden ein. Das Limit für Kunden mit geringem und mittlerem Risiko sinkt von 150.000 Hrywnja auf 100.000 Hrywnja pro Monat.

Wie

Marina Pavlenko, leitende Expertin für Finanzüberwachung der Globus Bank

Was tun bei einer Sperrung und wie man sie vermeidet

'Wenn Sie eine Nachricht über eine Sperrung erhalten haben oder keine Transaktionen auf Ihrem Konto durchführen können, müssen Sie sich umgehend mit der Bank in Verbindung setzen - über die Hotline, die mobile App oder die Filiale', rät Marina Pavlenko. Laut ihr kann die Bank Dokumente anfordern, die die Herkunft der Gelder und Erklärungen zur Art der Transaktionen belegen.

Nach der Bereitstellung aller erforderlichen Informationen wird das Konto in der Regel entsperrt. Wenn die Erklärungen jedoch unzureichend sind, kann die Bank die Dienstleistung ablehnen, und der Kunde muss die Gelder selbstständig zu einer anderen Bank überweisen.

Praktisches Beispiel

Marina Pavlenko gibt ein Beispiel aus der Praxis: 'Eine Kundin möchte ein Konto eröffnen, ohne eigenes Einkommen zu haben, aber ihr Mann wird ihr jeden Monat Geld überweisen.

Es ist wichtig, den Zweck zu erklären, Dokumente vorzulegen, die das Einkommen des Mannes belegen, und den Betrag der Überweisungen anzugeben. Wenn das Einkommen des Mannes 40.000 Hrywnja beträgt und die Überweisungen 10.000 Hrywnja, wird die Bank keine Fragen stellen’, erklärt die Expertin.

Perspektiven für die Zukunft

Fachleute weisen darauf hin, dass bei der Einführung effektiver Mechanismen zur Bekämpfung von sogenannten 'Drops' - die Banken die Limits lockern oder aufheben können. Dies betrifft Mechanismen wie automatisierte Einkommensverifikation und die Schaffung eines entsprechenden Registers.

Bis dahin ist es für die Nutzer von Finanzdienstleistungen wichtig, die festgelegten Einschränkungen einzuhalten und bereit zu sein, die Rechtmäßigkeit ihrer Transaktionen nachzuweisen. Eine Kontosperrung ist kein Urteil, sondern eher ein Signal zur Überprüfung. Die Bereitschaft, die erforderlichen Informationen bereitzustellen, und Transparenz in der Zusammenarbeit mit der Bank werden helfen, in Zukunft Unannehmlichkeiten zu vermeiden.